又有人被骗血汗钱!千万别上当,这些都是骗钱的!

今日柳州|时间:2018-07-04 16:40 来源:本站原创 评论:0


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(视频由真实案例改编)

 

唐老太和老孙的悲惨经历

也许你身边也有遇见过

或者也被高利润投资理财产品伤害过


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近年来,很多非法集资案件爆发

有人假借P2P网络借贷

私募基金、网络理财的名义

打着创业”“创新”的旗号

“购物返本”“消费等于赚钱”

“你消费我还钱”为噱头

承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等

以此进行非法集资

一般涉案人数众多,涉案金额巨大

严重危害群众财产安全

扰乱正常金融秩序

 

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那么非法集资案件有什么特点

老百姓对投资理财有哪些误区

柳州警方将和大家一起识破非法集资

通过学习增强风险防范意识和识别能力

防止利益受损


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非法集资的常见高发类型


1.以私募基金为名进行非法集资

非法集资者把自己伪装成私募基金,或者私募基金募资运作不规范,演变成以私募基金之名、行非法集资之实。并通过高回报、高的年化收益率吸引投资者,以讲座、传单等公开方式推介,大肆向社会公众吸收资金。


2.以P2P网络借贷为名进行非法集资

一些机构打着P2P的旗号,采用虚假宣传手段,一方面强调借款人项目规模大、前景好、收益高、风险低、回报快等;另一方面则弱化项目的审批瑕疵、保障不稳、模式非法,甚至掩饰标的虚假,具有极强的欺骗性。有些P2P平台以虚假的项目募集资金,并随意支配、使用和挥霍资金,无法保证投资人的资金安全,无法保证有充足的资本应对消费者的赎回。


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3.以消费各种商品为幌子进行非法集资

如今,消费形式多种多样,网络商城、定期回购、积分兑换等经营模式络绎不绝,而假借销售网络商品之名变相进行非法集资的现象也时有发生。

涉案公司销售商品的种类多为投资人无法鉴别市场价格的商品、未流入公开市场的“自有产品”或以次充好标价虚高的廉价商品。集资者利用此类商品进行“对价”,或将赠与,并对商品进行溢价回购,或约定对购买商品款项于一定期限后返还并返利,进而实现保本付息的承诺,吸引投资人。

 

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对于非法集资的行为

比如,“消费返利”不同于

正常商家返利促销活动

存在较大风险隐患

一起来深入剖析发现问题所在


一、高额返利难以实现。

返利资金主要来源于商品溢价收入、会员和加盟商缴纳的费用,多数平台不存在与其承诺回报相匹配的正当实体经济和收益,资金运转和高额返利难以长期维系。

 

二、资金安全无法保障。

一些平台通过线上、线下途径,以“预付消费”“充值”等方式吸收公众和商家资金,大量资金由平台控制,存在转移资金、卷款跑路的风险。

 

三、运营模式存在违法风险。

一些平台虚构盈利前景、承诺高额回报,授意或默许会员、加盟商虚构商品交易,直接向平台缴纳一定比例费用,谋取高额返利,平台以此达到快速吸收公众资金的目的。部分平台还采用传销的手法,以所谓“动态收益”为诱饵,要求加入者缴纳入门费并“拉人头”发展人员加入,靠发展下线获取提成。行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。

 

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此类平台运作模式违背价值规律

一旦资金链断裂

参与者将面临严重损失

按照有关规定,

参与非法集资不受法律保护

风险自担,责任自负

参与传销属违法行为,

将依法承担相应责任


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所以,无论是个人还是商家

都要提高警惕


理性投资需要做到3个“警惕”


1.承诺“还本付息”应警惕。

实际上,股权投资、基金投资、合伙经营均须风险共担,投资有风险,承诺还本付息的要警惕。


2.面向公众、不设门槛的投资项目应警惕。

在街道、社区、菜市发放小广告、宣传单等利用公开方式面向不特定、多数人(尤其是老年人)进行宣传,不关心投资人是否为合格投资者,不关心投资人是否具有风险识别能力,不进行风险提示,这样的投资项目要警惕。


3.超范围经营应警惕。

准备投资时,投资者应核对相关机构的工商经营范围,对范围内有无发售理财产品的相关资质要警惕。

 

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警惕非法集资犯罪行为,人人有责。

为了解答大家的疑惑

和对投资理财常见误区

以下就用问答方式

为大家解析非法集资中的

部分常见的法律问题


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Q
&
A


1.他们都是正规公司,都有营业执照啊?

答:营业执照对于公司如同一个人的身份证,有身份证并不代表他不会犯罪。

 

2.他们注册资本上亿啊?

答:注册资本分为实缴和认缴,认缴想写多少都可以,并不能说明该公司已经缴纳了亿万的注册资本。

 

3.他们是互联网金融企业,总理都鼓励了?

答:总理鼓励创新,但是他们是打着创新的名义在犯罪。

 

4.他们是上市公司啊?

答:拜托看看他在哪上市的,上海股权交易中心,是吧,Q板,是个企业都能上,毫无门槛。这种股权交易中心每个省都有,他们为啥到上海去呢,容易混淆概念,让别人以为自己是上交所上市。

 

5.他们有外资背景?

答:他们自己去国外注册个公司,回来再填个股东,仅此而已。

 

6.某某名人给他站台宣传了?

答:很多名人代言的产品,出问题后名人也会因此被民事起诉、民事索赔,名人也是受害者。

 

7.我们一直觉得这个公司/平台很好,利息一直在给我付的,你们为啥要处理他?

答:你在这些公司或平台前期拿到的都是自己或者别人本金的一部分而已,如果公安机关接报案并查证后却不予打击,你们的损失将会更加大。

 

8.我们不认可这是非法集资?

答:果然中毒很深,你被洗脑了,是不是非法集资也不是你能定的,那是依据法律和事实由法院判的。

 

9.我就不去报案,看你们怎么定案?

答:公安机关只能更加辛苦的去收集其他证据了,无非更累点,案件办得更慢点,资产处置更慢点。

 

10.你们要把钱都没收掉?

答:没有的事,一直以来非法集资追缴的赃款都是按比例发还投资人。

 

11.我投的这个平台有金融牌照?

答:金融牌照有很多,不是都可以吸收存款的,只有银行牌照可以吸收存款。

 

12.这个平台搞了这么久了,你们都没人管?

答:公安机关也不是神仙,一看就知道他是犯罪,现在都是法制社会,说什么都要讲证据的,要调查过才能知道啊,公安机关也不能未卜先知啊。

 

13.我们这个平台有很多项目的?

答:大部分犯罪分子利用网络平台实施非法集资犯罪的时候,设立的项目都是虚假的,这些项目是经不起实地核查的。

 

14.我们这个平台实力雄厚,旗下几十个公司呢?

答:现在注册个公司,非常简单,犯罪分子最喜欢夸大自己的经济实力, 吸引老百姓投资。

 

15.我们这个公司都在钓鱼台国宾馆来推介会了,不正规,国宾馆会让他进吗?

答:国宾馆也是宾馆,商业机构,提供场地,不是法定审核部门。

 

16.那在人民大会堂开推介会呢?

答:很正常,人民大会堂在人大不开会的时候,是对外提供商业服务的。

 

17.我投这个平台资金第三方托管的,很安全哩?

答:先问问度娘啥叫托管,不理解,炒过股票吧,到银行开个账户关联股票账户那个就是托管,你那平台没有第三方托管,仅仅有第三方支付做通道,很容易把第三方支付和第三方托管混淆。

 

18.我这个平台债标很安全的,都有担保的?

答:有没有仔细看,担保公司是谁,都是关联公司,实质是自担保,也就是爸爸借钱,妈妈担保,哥哥引荐,弟弟回购,相当于没担保。

 

19.我这个债标还有抵押物哩,厂房,汽车啥的?

答:先不说抵押物有没有,就算有,你有抵押权登记证书吗,人家都不知道给银行抵押登记几次了,将来拍卖能轮得到你吗?

 

20.那我投资啥,这么多地雷?

答:心态要好,高收益的投资必然是高风险,投资务必谨慎,如有疑问,多资询、多留心眼,不要脑子一热盲目投资,不要看到高利息就相信保本保息、随存随取的花言巧语,记住:你想要他的利息,他要的却是你的本金。


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天上不会掉馅饼

这些骗局抓住了人们的“爱财心”

屡屡得手

请擦亮你的双眼,一起参与严打非法集资

守好你的血汗钱,父母的养老钱

别再上当受骗了!



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来源:柳州市金融工作办公室

柳州市公安局经侦支队,网络图


责任编辑:吴莹


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